Neste manual, você verá:

- Como visualizar cobranças geradas

- Como reenviar solicitações de cadastramento de cartão

- Como reenviar cobranças

- Situações das cobranças, e ações possíveis

- Como cancelar cobranças e parcelas

- Como funcionam os Chargebacks

- Planos sem cartão cadastrado

🛠 Como visualizar as cobranças geradas - Recorrência Sponte Pay

Com todas as configurações finalizadas, permissões de usuários liberadas e planos financeiros lançados no Sponte, podemos avançar então para o controle das recorrências, onde vamos visualizar as cobranças geradas, além de verificarmos algumas informações importantes.

Vamos então até o menu, Financeiro ➩ Integração Sponte Pay ➩ Recorrência Sponte Pay.

1 - Inicialmente irá abrir a aba "Log de Recorrência", que é onde vamos acompanhar todos os pagamentos em que a forma selecionada foi a "Recorrência Sponte Pay", seja por lançamentos individuais para esse tipo, ou então para pagamentos via Link de Pagamento Sponte Pay, onde o cliente optou por pagar no crédito recorrente!

Aqui poderemos realizar alguns filtros rápidos ou avançados, para buscarmos as cobranças que foram geradas. Estão disponíveis filtros de datas, sacados, status, entre outros, que vão nos auxiliar a buscar pelas cobranças e realizar o acompanhamento.

📍Ainda nesta mesma aba, teremos as opções de Ações, ao lado direito.

Nelas será possível:

- Clicando nessa função, será aberta a janela para inserir os dados do cartão no próprio sistema. 

➔ Após o cartão ser informado utilizando a função acima, clique em “Reenviar Cobrança” para que ela seja processada novamente. Caso a data de vencimento já tenha passado, ela será alterada para a data atual. 

➔ Esse botão também pode ser utilizado para trocar o cartão de crédito já existente, no caso de o cartão não ter sido aceito para cobrança por não possuir limite disponível na data ou estar inválido devido a sua data de validade. 

- Abre uma janela com um atalho para enviar um E-mail ao responsável contendo um link para cadastrar o cartão, a mesma janela já mostrada anteriormente neste manual. 

- Abre uma janela com um atalho para enviar um SMS ao responsável contendo um link para cadastrar o cartão, a mesma janela já mostrada anteriormente neste manual. 

- Acessando essa função, você poderá copiar esse mesmo link para enviar ao responsável por qualquer meio de comunicação, como o WhatsApp. É a mesma função já mostrada anteriormente neste manual. 

- É enviada via WhatsApp, uma nova solicitação de cadastramento do cartão.

- O sistema fará o reenvio da cobrança ao cartão cadastrado.

⚠️OBS: Após o novo cartão ser cadastrado através de qualquer uma destas 4 funções citadas, ele será automaticamente vinculado ao plano financeiro selecionado, e a parcela que retornou com erro será cobrada novamente no dia seguinte. 

- Permite a edição do plano financeiro vinculado à parcela (apenas parcelas pendentes podem ser alteradas).

- Cancela cobranças ainda não processadas ou estorna cobranças já realizadas.

- Faz uma nova consulta ao Status da cobrança buscando a posição atual. As cobranças processadas que não possuírem nenhum tipo de impedimento serão debitadas do cartão cadastrado e retornarão com o status “Paga”. 

⚠️Com isso, a parcela do aluno será quitada automaticamente, e esse parcelamento único originado da recorrência será lançado no menu Financeiro ➣ Controle de Créditos, com previsão de repasse de 29 dias +2 dias úteis e de acordo com a frequência de recebimento programada (semanal ou mensal). 

Quando a data de repasse chegar, se a opção “Baixar créditos na data de repasse” estiver marcada, o valor será baixado automaticamente no caixa, juntamente com o valor da taxa. 

➔ Essa opção pode ser encontrada no menu Utilitários ➣ Opções ➣ Opções Financeiras. 

💡Dica: Uma das principais necessidades de utilizar essas funções será quando a data de vencimento 

chegar, e por algum motivo, o responsável ainda não informou os dados do cartão ou houve erro na cobrança deste cartão. Neste caso, a cobrança será simbolizada com o status Erro na lista, com a observação de que faltam dados do cartão. 

📍Nessa tela então serão exibidas todas as cobranças em andamento, onde vamos acompanhar o progresso dos pagamentos.

⚠️⚠️⚠️Muito importante: Para que as cobranças apareçam aqui, o plano financeiro precisa ter sido gerado para o aluno com o tipo de cobrança "Recorrência Sponte Pay". Lembre-se também, de cadastrar ou solicitar o cadastramento do cartão, por parte do responsável pelo pagamento!

Os possíveis status de retorno que vamos acompanhar pela coluna de "Status", são:

⇨ Enviada: a parcela foi enviada para cobrança no cartão. 

⇨ Pendente: a parcela está aguardando a data de cobrança para ser enviada, dessa forma está pendente. 

⇨ Autorizada: a cobrança foi enviada e autorizada no cartão, aguardando a data de repasse. 

⇨ Paga: o valor da parcela foi repassado com sucesso. 

⇨ Cancelada: a parcela foi cancelada no sistema. 

⇨ Estornada: a cobrança foi realizada, mas por algum motivo foi estornada no sistema. 

⇨ Não Enviada: por algum motivo, a parcela não foi enviada para cobrança. 

⇨ Chargeback: contestação de uma compra, feita pelo portador junto ao emissor do cartão. Significa que o comprador não reconheceu a compra e solicitou ao banco o seu dinheiro de volta (mais detalhes no decorrer do manual). 

⇨ Recusada: Para parcelas nesse status, localize a parcela recusada e selecione a mesma, no quadro "Ações" selecione a opção “Cancelar / Estornar”, dessa forma a parcela volta a ficar pendente no “Contas a Receber” possibilitando a alteração na data de vencimento, valor ou forma de cobrança, e deixe programada para uma nova cobrança. 

⇨ Erro: as cobranças podem retornar com erro devido a limite insuficiente no cartão, cartão não liberado para compra e erro no cadastro do cartão. Após identificar o motivo, selecione a cobrança com status de erro e clique em “Reenviar Cobrança”. 

💡Dica: Sempre verifique as colunas de "Status", e "Mensagens", para entender o que aconteceu com a cobrança, e tomar a decisão necessária:

🛠 Como visualizar as cobranças geradas, através do Controle de Créditos

No Sponte, também é possível controlar os lançamentos em crédito recorrente, através do menu, Financeiro -> Controle de Créditos.

📍Aqui será possível visualizar os lançamentos, além de informações de valores, datas de repasse e baixa, entre outras informações importantes:

Através dos botões de "Ações", também será possível visualizar detalhes, e realizar estornos de cobranças no Sponte Pay.

📍Como realizar o Cancelamento ou Estorno das parcelas que não foram cobradas no cartão 

Para realizar o cancelamento ou estorno das parcelas da recorrência, basta acessar o menu Financeiro ➣Integração Sponte Pay ➣ Log de Recorrência

Selecionar as parcelas a serem canceladas ou e clique em "Cancelar/Estornar", no quadro de ações:  

⇨ Importante:  A opção Cancelar/Estornar, quando a parcela retorna com status “Erro/Recusada”, pode efetuar o estorno, para que a parcela fique com status “pendente” no plano financeiro do aluno, e possa ser atualizada a data, valores e forma de recebimento, para uma nova cobrança.

⚠️Ao efetuar o cancelamento ou estorno, estando o status da parcela como paga, o sistema fará a ação de devolução ao cliente, ficando pendente no plano financeiro do aluno, igual a situação acima, e terá que cancelar as parcelas para que não haja novas cobranças. Indicamos o uso, quando em comum acordo entre as partes será feita a devolução do valor recebido no cartão do cliente. Ex: Envio de cobrança errada (valores, data, quebra de contrato). 

⚠️Na maioria das vezes, o estorno no cartão de crédito acontece em até 24 horas após a confirmação do cancelamento pelo estabelecimento. Porém, esse prazo pode ser maior, pois tudo depende da empresa responsável. Assim, o cliente pode receber esse valor de acordo com a operadora/banco emissor: O banco vai estornar o valor total da parcela na fatura seguinte à solicitação do estorno; liberando o limite do cartão do cliente. 

Cancelamento de parcelas no contas a receber (contratos que foram encerrados)

⚠️Se o cliente responsável pelo pagamento encerrar o contrato, é necessário cancelar as parcelas para que não sejam mais geradas na recorrência. 

Acesse o menu Financeiro ➣ Contas a Receber, após o filtro, selecione todas as parcelas e clique em Cancelar. 

📍Após realizar o cancelamento, busque novamente as parcelas através dos filtros, todas devem estar sinalizadas em amarelo, ficando com status de canceladas. 

💡Realizando esse procedimento, as parcelas não serão mais cobradas no cartão!

📍Como funciona o "Chargeback" do Sponte Pay

Chargeback é a contestação de uma compra, feita pelo portador junto ao emissor do cartão. Na prática, significa que um problema aconteceu no meio do caminho e o comprador pediu ao banco o seu dinheiro de volta. 

⚠️Caso seja solicitado e aprovado um Chargeback, o cliente será comunicado via sistema, e-mail e o time Stone também comunicará via telefone ou WhatsApp. 

⇨ A primeira ação é a unidade/escola contatar o cliente, informar sobre a cobrança contestada e entrar em acordo para uma nova cobrança. O cliente deve acessar o menu Financeiro ➣ Contas a Receber, encontrar o plano do aluno e editar a parcela que está como Chargeback, alterando o vencimento de  acordo com a data combinada com o aluno ou responsável.

Essa ação também pode ser feita através do menu Didático ➣ Contratos, selecionando o contrato do aluno e acessando a aba “Financeiro” do mesmo. 

⇨ Deixando a data programada para o dia seguinte, o sistema fará a tentativa de cobrança da parcela às 07:00hs da manhã. 

➔ Importante: Caso a escola não consiga contato ou não entre em acordo, no e-mail enviado pelo time Sponte Pay tem o procedimento de como reapresentar mediante de documentos, tendo o prazo de 10 dias para envio, a contar da data que ocorreu o chargeback. Após o prazo informado, não é mais possível representar (este prazo é o padrão das bandeiras dos cartões). 

✅Então basicamente, esse é o processo para utilizar a recorrência de maneira correta:

1 - Realize o lançamento do plano financeiro do aluno, selecionando o tipo de cobrança "Recorrência Sponte Pay".

2 - Realize o cadastramento do cartão, ou então envie a solicitação do cadastramento pelos meios de comunicação disponíveis.

3 - Após o cadastramento do cartão, acompanhe o andamento das cobranças através do "log de recorrência".

4 - Por fim, realize ações necessárias, como reenvio da cobrança, cadastramento de um novo cartão, cancelamentos ou então consultas de status.

📍PLANOS SEM CARTÃO CADASTRADO 

Financeiro ➣ Integração Sponte Pay ➣ Planos sem cartão cadastrado

Esta aba tem por objetivo listar todos os alunos que não informaram o cartão de crédito ainda, com filtros por Sacado, Categoria e Período de vencimento. Essa aba sinaliza que os dados do cartão não foram preenchidos pelo aluno ou responsável. 

Será possível então, no menu de ações:

- Cadastrar um cartão.

- Solicitar o cadastramento do cartão por E-mail, WhatsApp ou SMS.

- Visualizar o link de atualização dos dados do Cartão.

📍Ainda será possível também visualizar o plano financeiro, e os dados do cadastro deste plano.

💡Ainda não sabe como realizar o lançamento dos planos financeiros, ou solicitar o cadastramento do cartão? Clique Aqui e visualize o manual de lançamento de parcelas e geração de cobranças.

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