R: O Crédito Parcelado Sponte Pay é um recurso que permite gerar cobranças de parcelas, com opção de pagamento através do cartão de crédito, selecionando uma divisão ou parcelamento da cobrança. Ela facilita o gerenciamento financeiro, enviando as cobranças automaticamente (mediante configuração) para os responsáveis financeiros.

📍Os responsáveis pelo pagamento, recebem inicialmente o link para o checkout, através do e-mail, onde podem finalizar todo o processo de quitação da cobrança!

📍No checkout, será possível selecionar o parcelamento da cobrança, e finalizar a quitação da parcela:

2. Quais são os dados obrigatórios no cadastro, para que eu possa gerar uma cobrança em Crédito Parcelado?

R: Antes de gerarmos uma cobrança, os dados de CPF, E-mail e Número de Celular, precisam estar cadastrados nos dados do responsável pelo pagamento, seja aluno ou responsável financeiro.

⚠️Obs Importante: Para cobranças em Link de Pagamento, Boleto Sponte Pay ou Pix, a data de nascimento deixa de ser obrigatória, o campo permanece disponível para preenchimento, porém, não será mais um campo obrigatório para emissão de cobranças dos tipos citados acima.

3. Como posso gerar uma cobrança no Crédito?

R: Para gerar, siga os passos abaixo:

1 - Acesse o menu "Financeiro".

2 - Clique em "Integração Sponte Pay".

3 - Selecione "Crédito Sponte Pay".

4 - Realize o filtro pelo aluno ou responsável e defina a data das parcelas.

5 - Selecione as parcelas desejadas e clique em "Gerar/Enviar Cobrança".

💡Esse processo pode ser feito parcela por parcela, ou então uma geração em massa, utilize o botão na coluna "Ações", para gerar individualmente.

4. Como definir o número máximo de parcelas disponíveis para serem selecionadas no pagamento?

R: No Sponte, acesso o menu, Utilitários -> Opções -> Opções Financeiras, e busque pelo quadro "Sponte Pay"!

📍Selecione então o número máximo de parcelas em que o sacado poderá parcelar via Crédito Sponte Pay.

⚠️Obs: Inicialmente aconselhamos a configuração de no máximo 12 parcelas, pois alguns emissores e bancos não permitem um parcelamento maior que 12x.

⚠️Obs: O valor mínimo de cada parcela é 10 Reais, então o número de parcelas disponíveis será exibido conforme o valor da parcela.

5. É possível gerar e enviar automaticamente as cobranças no crédito?

R: Sim, na tela de geração de cobranças, vá até o botão "Configurações":

📍Nas configurações, você pode definir com quantos dias de antecedência deseja que o sistema gere a cobrança automaticamente. Por exemplo, se você configurou para gerar com 10 dias de antecedência e a parcela vence em 9 dias ou menos, a geração dessa primeira cobrança precisará ser feita manualmente.

O envio automático, é configurado para ocorrer X dias antes do vencimento. A rotina executa diariamente, filtrando as parcelas para envio com base nas configurações definidas.

⚠️OBS Importante: Se a primeira parcela vencer com menos dias do que você configurou para a geração automática da cobrança, será necessário realizar o processo de geração manualmente para essa primeira parcela, as próximas será enviado automaticamente respeitando os 10 dias antes do vencimento (exemplo).

6. Como agrupar parcelas do mesmo aluno ou responsável, que tenham o mesmo mês de vencimento?

R: Na tela de geração de cobranças, vá até o botão "Configurações":

📍Marque as opções de agrupamento disponíveis e necessárias, seja por sacado ou por responsável financeiro.

As duas opções irão possibilitar que na geração manual de parcelas, possamos agrupar parcelas (do mesmo mês) do mesmo aluno, ou de alunos diferentes que tenham o mesmo responsável financeiro, possibilitando então o pagamento de apenas uma cobrança.

⚠️Obs Importante: Essa configuração de geração de parcelas do mesmo mês, só será válida para gerações manuais! Para gerações e envios automáticos, o sistema só irá considerar para o agrupamento, apenas parcelas que tenham o mesmo dia de vencimento!

⚠️Parcelas com grupos de split diferentes não serão agrupadas.

7. Quais opções de envio estão disponíveis para as cobranças no crédito?

R: As cobranças podem ser enviadas por e-mail ou WhatsApp. Após a geração, você pode escolher reenviar a cobrança pelo e-mail do responsável financeiro ou enviá-la via WhatsApp.

📍Utilize as opções de ações individuais, para reenviar a cobrança, caso necessário!

Exemplo de mensagem:

Exemplo de E-mail:

8. O que acontece se o e-mail do sacado estiver incorreto?

R: Caso ocorra um erro no envio da cobrança, como um e-mail inválido, você poderá atualizar as informações do sacado e reenviar o link.

Exemplo:

Se ocorrer um erro no envio devido a um e-mail inválido, você verá um ponto de exclamação ao lado do nome do sacado, indicando que o e-mail está incorreto. Neste caso, a opção de gerar a cobrança não ficará habilitada até que todas as informações obrigatórias sejam preenchidas corretamente.

Para evitar esse problema, recomendamos que você acesse o menu "Utilitários" > "Opções Gerais" e defina como obrigatórios os campos de CPF, número de celular e e-mail, além dos dados de endereço. Isso ajudará a garantir que todas as informações necessárias sejam preenchidas ao cadastrar um novo sacado, evitando erros futuros.

9. Como funciona a aba "Liquidações"?

R: A aba "Liquidações" lista todas as cobranças que já foram pagas, exibindo informações da cobrança, como datas de vencimento e pagamento, valores originais e valores pagos, bandeira do cartão selecionado, informações cruciais para validarmos o pagamento.

Além das informações, ainda nesta tela posso visualizar os detalhes da cobrança, e também realizar o estorno caso seja necessário, ambas as opções estão disponíveis na coluna de "Ações".

10. Como realizar o estorno de uma cobrança com pagamento efetuado?

R: Ainda na aba "Liquidações", vá até a coluna de ações, e utilize o botão "Estornar".

- Realiza o estorno do pagamento efetuado.

Então a seguinte mensagem será exibida:

Vamos então selecionar o motivo do estorno (os motivos de estorno podem ser cadastrados no menu, Cadastros -> Cadastros Gerais -> Financeiro -> Motivos de Estorno).

Definimos aqui também a data do estorno, e então podemos clicar em "Estornar".

Então o estorno será realizado ao cartão do responsável pelo pagamento:

11. Como acompanhar e visualizar Estornos e Chargebacks?

R: Na aba "Estornos/Chargebacks", será possível acompanhar e visualizar cobranças que tenham sido estornas ou que o chargeback tenha sido solicitado.

É possível visualizar datas dos estornos, situações, informações da parcela, além do motivo do estorno:

12. É possível quitar uma parcela de forma manual pelo Sponte, utilizando o cartão cadastrado pelo sacado?

R: Sim, é possível!

Vamos até o menu, Financeiro -> Contas a Receber, e inicialmente vamos buscar pela parcelas que desejamos quitar.

Selecione então a parcela, e clique em "Quitar"!

📍Verifique então os valores da cobranças, e se ela está com o tipo de recebimento "Crédito Sponte Pay"

📍Aqui caso o sacado ainda não tenha um cartão, será possível cadastrá-lo de forma manual, caso ele já tenha, será exibido para seleção.

📍Para finalizar, selecione o parcelamento (aqui será possível selecionar de acordo com o preço e configuração realizada no Sponte).

✅Para finalizar a quitação, clique no botão "Quitar", então será feita a baixa do pagamento!

13. Posso cancelar uma cobrança já gerada?

R: Sim, é possível cancelar uma cobrança. Após o cancelamento, o cliente receberá um alerta informando que ela não está mais disponível.

📍Selecione a cobrança desejada, e utilize o botão "Cancelar Cobrança" para finalizar o processo!

Após cancelar a cobrança, você pode acessar a parcela correspondente e realizar edições, como alterar valores, data de vencimento e informações da parcela.

Depois de fazer as alterações necessárias, é possível gerar a cobrança novamente. Isso permite que você ajuste as informações conforme necessário e envie uma nova cobrança ao sacado.

Exemplo:

14. Como posso visualizar detalhes de uma cobrança gerada?

R: Você pode visualizar uma cobrança clicando na ação "Visualizar Cobrança", que abrirá os detalhes em uma nova aba.

- Visualizar cobrança te permite ir até os detalhes da cobrança.

Na tela do "Resumo do Pagamento", estarão disponíveis todas as informações necessárias para o pagamento, principalmente valores e datas!

15. O que fazer após a cobrança já ter sido gerada!

R: Após gerarmos a cobrança, e enviarmos ao sacado, basta aguarda o pagamento ser concluído!

Você poderá acompanhar o andamento e seleção da forma de pagamento, através da aba "Liquidações", onde serão exibidas todas as informações de pagamento!

16. Como posso acessar o histórico de eventos relacionados às cobranças no Crédito Sponte Pay?

R: Você pode acessar o histórico de eventos na opção "Histórico", que permite filtrar por período, número da cobrança, ID Sponte Pay, entre outros.

17- Como cancelar as parcelas em que a cobrança ainda não foi gerada?

R: Caso deseje cancelar parcelas que ainda não tenham sido geradas, poderá realizar um filtro pelo Contas a Receber selecionar as parcelas desejadas e clicar em "Cancelar".

Para parcelas já geradas é necessário que realize o cancelamento dentro da tela do Crédito Sponte Pay, caminho: Financeiro ➩ Integração Sponte Pay ➩ Crédito Sponte Pay ➩ Localizar a parcela e clicar em Cancelar Cobrança, após cancelada, ela voltará a ficar pendente no Contas a Receber, e para cancelar nessa tela será necessário o 1° processo citado.

18- Após gerada a cobrança, como voltar e alterar a forma de cobrança?

R: Para parcelas já geradas voltarem a ficar pendentes e com possibilidade de alteração, é necessário que realize o cancelamento dentro da tela de Crédito, vá até o menu, Financeiro ➩ Integração Sponte Pay ➩ Crédito Sponte Pay ➩ Localize a parcela e clicar em Cancelar Cobrança, após cancelada, ela voltará a ficar pendente no Contas a Receber.

💡Utilize o atalho de acesso ao plano financeiro para buscar a parcela e alterar a sua forma de cobrança (só estarão disponíveis para alteração, parcelas na situação "Pendente").

📍Após a alteração, realize a geração e envio da cobrança novamente.

19- Como será considerado os juros na cobrança?

R: Quando utilizarmos o Crédito Sponte Pay e as parcelas vencerem, enquanto a cobrança não for paga o sistema realizará o cálculo de juros de acordo com a Tabela de Juros do Sponte.

Tabela de Juros:

Utilitários -> Tabela de Juros

20- É possível incluir desconto no Crédito Sponte Pay?

R: Não, atualmente parcelas lançadas com o tipo de cobrança "Crédito Sponte Pay", não aceitam o cadastramento de bolsas ou descontos manuais.

21 - Como gerar um relatório de alunos que realizaram o pagamento?

R: É possível gerar um relatório buscando pelo Contas a Receber, filtrando pela situação "Quitada" e selecionando a forma de cobrança desejada, como Boleto Sponte Pay, Pix Sponte Pay, Recorrência Sponte Pay, Crédito Sponte Pay e Link de Pagamento Sponte Pay, após definir os filtros basta clicar em "Relatório"

Exemplo:

22 - Cobrança foi baixada no Sponte mas não recebi o valor na conta?

R: As parcelas têm baixa automática no Sponte, se Pix é instantâneo, se boleto tem 2 dias após liquidação.

⚠️Porém esses valores serão transferidos em conta de forma automática de acordo com a configuração de transferência, podendo ser diária, semanal ou mensal. Por isso é possível que a parcela esteja baixada em seu Sponte, mas esteja aguardando a configuração para transferência automática, para ser transferida em conta.

⚠️Importante: Para cobranças no Pix, por exemplo, a baixa será automática no Sponte, porém, para que o dinheiro vá direto para sua conta, é necessário solicitar o Saque através do menu de Operações por Recebedor.

Financeiro -> Integração Sponte Pay -> Operações por Recebedor

💡Visualize o manual de operações por recebedor, Clicando Aqui!

⚠️ Se atente as mensagens de aviso que são exibidas neste menu!

23 - Como personalizar a Logo e as Cores do checkout?

R: No Sponte, acesso o menu, Utilitários -> Opções -> Opções Financeiras, e busque pelo quadro "Sponte Pay"!

📍Realize as alterações necessárias, se atentando as mensagens de aviso:

24 - Os dados da minha unidade estão incorretos no checkout, como corrigir?

R: Caso os dados da sua unidade estejam desatualizados no checkout, vá até o menu, Cadastros -> Dados da Empresa.

📍Realize a alteração dos dados, para que sejam atualizados na tela de checkout.

📍Manuais e Vídeos

Acesse os links abaixo, para visualizar os materiais explicativos sobre o Crédito Sponte Pay, neles mostramos todos os processos que devem ser feitos, para que a ferramenta seja utilizada de forma completa:

💡Visualize os manuais do Crédito Sponte Pay, Clicando Aqui!

💡Visualize os vídeos tutoriais do Crédito Sponte Pay, Clicando Aqui!

Tem alguma outra dúvida?

Entre em contato com a Sponte:

✉️E-mail: [email protected]

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