A funcionalidade de Cadastro de Planos Financeiros foi atualizada no Sponte para garantir mais flexibilidade e controle nas rotinas do Sponte Pay 2.0, permitindo a parametrização da forma de cobrança de maneira global ou individualizada.
1. Onde Configurar a Forma de Cobrança
Ao acessar a tela de Cadastro de Planos Financeiros, o campo "Forma de cobrança" está disponível em dois níveis:
- Configuração Geral (Topo): Localizado ao lado do campo Categoria. Define a forma de cobrança padrão (ex: Link de Pagamento Sponte Pay) que será aplicada automaticamente a todas as parcelas criadas no plano.
- Configuração Individual (Grid de Parcelas): Disponível na coluna Forma de cobrança dentro da tabela inferior. Permite definir uma forma de cobrança específica para parcelas avulsas (ex: 1ª parcela via Pix e as demais via Boleto).
2. Opções Dinâmicas do Sponte Pay 2.0
Quando a forma de cobrança selecionada envolver o Sponte Pay 2.0 (como o Link de Pagamento), o sistema exibirá uma caixa de parâmetros adicionais para personalizar os meios de pagamento aceitos:
- Meios de Pagamento Permitidos: Marque as opções que ficarão disponíveis para o aluno no link (Boleto Sponte Pay, Pix Sponte Pay, Recorrência Sponte Pay e Crédito Sponte Pay).
- Parcelamento Máximo: Define o limite de parcelas permitidas no cartão de crédito (ex: até 12x).
- Vincular ao Cadastro do Aluno: Opção Considerar formas de recebimento do cadastro do aluno para respeitar as preferências pré-definidas na ficha do estudante.
3. Abrangência da Funcionalidade
Esta regra de preenchimento está disponível de forma padronizada em todas as abas do plano financeiro:
- Mensalidade
- Material
- Matrícula
- Outros
Como Configurar a Forma de Cobrança
- Acesse o menu de cadastro de cursos e abra a tela de Cadastro de Planos Financeiros.
- Navegue até a aba desejada (Mensalidade, Material, Matrícula ou Outros).
- Preencha os campos básicos: Nº de parcelas, Valor da Parcela e Data Inicial.
- No campo Forma de cobrança, selecione o modelo desejado (ex: Link de Pagamento Sponte Pay).
- (Para Sponte Pay 2.0): Se a opção escolhida exigir parametrização do gateway (como o Link de Pagamento), configure as regras no painel central:
- Marque os meios de pagamento permitidos (Boleto, Pix, Recorrência ou Crédito Sponte Pay).
- Defina o Parcelamento máximo permitido para o cartão.
- Se desejar utilizar a regra individual do estudante, marque a caixa Considerar formas de recebimento do cadastro do aluno.
- Clique no botão de confirmação ou geração de parcelas.
- Confira a grid inferior na secao de parcelas. A coluna Forma de cobrança virá preenchida automaticamente com a opção configurada no topo.
- Para aplicar um método diferente em uma parcela específica, clique no seletor da coluna Forma de cobrança diretamente na linha desejada e altere o valor.
- Repita o processo nas demais abas necessárias e clique em Salvar para registrar o plano financeiro.
Regras de Preenchimento e Comportamento do Sistema
Para garantir que a operação da escola não seja interrompida, a nova funcionalidade foi desenvolvida de forma inteligente e não impositiva.
Observação Importante: O preenchimento do campo "Forma de cobrança" não é obrigatório.
A tabela abaixo resume como o sistema se comportará dependendo da sua ação durante o cadastro:
Reflexo no Plano Financeiro do Aluno
A principal vantagem desta atualização é a automação no momento da matrícula. O fluxo ocorrerá da seguinte maneira:
- Matrícula e Vínculo: Ao vincular um aluno a um contrato e lançar este plano financeiro, o sistema herdará automaticamente as configurações definidas no cadastro do curso (inclusive as variações feitas nas abas de Material, Matrícula, etc.).
- Visualização: Ao acessar o plano financeiro do aluno, a "Forma de cobrança" já estará previamente setada de acordo com o que foi configurado no plano original.
- Edição Manual Livre: A flexibilidade é mantida. Caso a escola negocie uma condição diferente com o aluno após o lançamento, é possível alterar a forma de cobrança diretamente no plano financeiro do aluno normalmente, sem afetar o cadastro padrão do curso.
Integração com o Portal de Matrícula e Rematrícula
O Portal de Matrícula/Rematrícula Web sempre respeita as configurações definidas no ERP (Sponte). Para habilitar a integração com o Portal, marque a opção “Mostrar este plano para seleção na Matrícula/Rematrícula Web” e, se desejar, selecione a opção “Permitir o recebimento das parcelas como LINK DE PAGAMENTO SPONTE PAY 2.0”. Caso nenhuma opção seja selecionada as cobranças serão geradas com a Forma de Cobrança “Cobrança Bancária”
Para as escolas que utilizam a captação e renovação online via Portal, existe uma regra específica e prioritária em relação à escolha da forma de pagamento, para evitar conflitos de informações:
- Prioridade do ERP (Sponte): Quando há uma forma de pagamento já previamente selecionada no cadastro do plano financeiro dentro do sistema, o Portal irá puxar automaticamente essa forma de pagamento e ignorar a seleção feita pelo usuário no portal.
- Quando a seleção do Portal é considerada: O sistema só irá utilizar a forma de pagamento selecionada pelo responsável no Portal web se o campo de "Forma de cobrança" estiver em "(Selecione)" (em branco) lá no cadastro do ERP.
Observações Importantes:
- Sponte Pay 2.0: Caso apenas uma parcela da grid seja alterada para “Link de Pagamento Sponte Pay 2.0”, a seleção de formas de pagamento dentro do link respeitará as configurações gerais do Sponte Pay 2.0 (caminho: Financeiro > Sponte Pay 2.0 > Configurações > Disponível no Link de Pagamento).
Exemplo na Prática:
Configuração do Plano do Curso:
Se a escola configurar os planos financeiros da seguinte forma:
- Mensalidade: Forma de Cobrança “Link de Pagamento Sponte Pay 2.0”, com a modalidade “Boleto Sponte Pay”;
- Matrícula: Forma de Cobrança “Link de Pagamento Sponte Pay 2.0”, com a modalidade “Pix Sponte Pay”;
- Material: Sem Forma de Cobrança definida.
Na geração das parcelas pela Matrícula Online, os planos de Mensalidade e Matrícula utilizarão a Forma de Cobrança “Link de Pagamento Sponte Pay 2.0”. No entanto, cada plano financeiro habilitará individualmente apenas as opções de pagamento definidas previamente em sua parametrização.
Assim, a Mensalidade será disponibilizada para pagamento via Boleto Sponte Pay, enquanto a Matrícula será disponibilizada via Pix Sponte Pay.
Essa configuração definida no ERP possui prioridade sobre eventuais opções de seleção exibidas no Portal, garantindo que as formas de pagamento sigam a parametrização realizada pela escola. Também, caso todos os planos possuírem uma Forma de Cobrança selecionada, nenhuma opção de recebimento será exibida para seleção no Portal.
Já para o plano de Material, como não foi definida previamente uma Forma de Cobrança, o usuário poderá selecionar uma das opções de pagamento disponibilizadas pela unidade.
Mensagem Informativa:
Quando a Forma de Cobrança de um ou mais planos já estiver previamente definida no ERP, o Portal irá exibir uma mensagem informativa, indicando ao usuário quais planos possuem sua forma de pagamento já configurada pela escola.
